ファイナンシャルプランナー（FP）の引き継ぎが適切に行われないと、顧客の資産運用やライフプランに悪影響を及ぼし、信頼関係が損なわれる可能性があります。本記事では、顧客対応・資産管理・金融商品提案の引き継ぎポイントを詳しく解説します。
ファイナンシャルプランナー（FP）の引き継ぎの重要性
✅ 顧客の資産管理を途切れさせない
✅ 既存のプランや投資戦略の一貫性を維持する
✅ 信頼関係を継続し、顧客満足度を高める
✅ トラブルを未然に防ぐ 💡 引き継ぎが不十分だと、資産運用のリスクが増大し、顧客からのクレームにつながる！
ファイナンシャルプランナー（FP）の引き継ぎポイント
【顧客対応の引き継ぎ】
🔹 顧客ごとの情報整理
- 主要顧客のプロフィール、家族構成、資産状況をリストアップ
- 既存のライフプランや資産管理計画の概要をまとめる
- 顧客のリスク許容度や投資方針を記録
🔹 コミュニケーション履歴の共有
- 過去の面談記録や相談履歴を整理
- 顧客の要望やクレーム履歴を明記
- 重要な連絡スケジュール（次回面談予定、定期フォローアップ）を引き継ぐ
【資産管理・投資ポートフォリオの引き継ぎ】
🔹 顧客の資産状況の把握
- 保有金融商品の一覧（株式、債券、投資信託、不動産など）
- 投資戦略や資産配分の方針を共有
- 直近の運用成績やリバランス予定を伝える
🔹 契約・金融機関情報の整理
- 利用している証券会社・銀行・保険会社の一覧
- 契約中の金融商品（保険・ローン・年金など）の詳細
- 顧客が設定している受取人や名義変更の手続きが必要な場合は明記
【金融商品提案の引き継ぎ】
🔹 進行中の提案・手続きの確認
- 進行中の金融商品契約や申し込みの有無
- 顧客が検討中の商品や投資案件の進捗
- 次回の提案予定や営業計画
🔹 法令遵守とコンプライアンスの徹底
- 金融商品取引法、保険業法などの法的遵守事項を確認
- 説明義務や適合性原則を守るためのチェックリストを活用
- 不適切な提案や誤解を招く情報提供を避ける
NGな引き継ぎ行為｜トラブルを防ぐために
❌ 顧客情報を不十分な状態で引き継ぐ
→ 不完全な情報のまま引き継ぐと、誤った資産運用やプラン提案につながる。
❌ 投資方針を変更してしまう
→ 顧客のリスク許容度に基づいた戦略を尊重し、一貫性を保つことが重要。
❌ 保険・金融商品を強引に提案する
→ 不適切な提案はコンプライアンス違反となり、顧客からのクレームの原因になる。
❌ 顧客を引き抜く
→ 競業避止義務や不正競争防止法に違反する可能性がある。適切なルールを遵守すること。
ファイナンシャルプランナー（FP）の引き継ぎチェックリスト
✅ 主要顧客の資産状況・ライフプランを整理したか？
✅ 進行中の投資案件や提案内容を後任者に共有したか？
✅ コミュニケーション履歴や対応方針を伝えたか？
✅ 金融機関との契約状況や重要書類の整理を行ったか？
✅ コンプライアンス・法令遵守のポイントを確認したか？
まとめ｜スムーズな引き継ぎで信頼関係を維持
✔ ファイナンシャルプランナーの引き継ぎは、顧客の資産管理と信頼維持のために不可欠
✔ 顧客情報・資産状況・投資方針の情報を明確に伝えることが重要
✔ 後任者がスムーズに業務を引き継げるよう、詳細な引き継ぎ資料を準備する
顧客の資産と未来を守るため、責任を持って引き継ぎを行いましょう。
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